Kripto Para İşlemlerine Sıkı Denetim: Limit ve Süre Kısıtlaması

Kripto Varlıklara Yeni Denetim Dalgası

Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto para işlemlerinde suç gelirlerinin aklanmasını önlemeye yönelik kapsamlı adımlar atmaya hazırlanıyor. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına (KVHS) getirilecek yeni yükümlülüklerle, işlemlerin kaynağı ve amacı hakkında daha fazla bilgi alınması sağlanacak.

Her Transfer İçin Açıklama Zorunluluğu Geliyor

Yeni düzenlemelerle birlikte, tüm kripto varlık transferlerinde en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yapılması zorunlu hale geliyor. Bu açıklama, işlem yapan kullanıcının transfer amacını net bir şekilde belirtmesini gerektirecek.

Çekimlere Zaman Sınırı Uygulanacak

Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin sistem dışına hızla çıkarılmasının önüne geçmek amacıyla, kripto varlık çekim işlemlerine zaman sınırlaması getiriliyor.

Seyahat kuralının geçerli olmadığı işlemlerde, çekim ancak alım veya yatırma işleminden en erken 48 saat sonra yapılabilecek. Eğer bu bir hesaptan yapılan ilk çekimse, süre 72 saat olarak uygulanacak.

Günlük ve Aylık Transfer Limitleri Belirlendi

Stabil kripto paraların transferine günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar sınırı getiriliyor. Ancak alıcı ve gönderici bilgilerini eksiksiz sağlayan platformlar, bu limitleri iki katına kadar uygulayabilecek.

Kaynağını Belirtenler Muaf Olabilecek

Bakan Mehmet Şimşek, işlem fonlarının kaynağını belgeleyen kullanıcıların limitlerden muaf tutulabileceğini belirtti. Likidite sağlayıcılığı, arbitraj ya da piyasa yapıcılığı amacıyla yapılan işlemler, ilgili platformların sorumluluğunda limitlere takılmadan gerçekleştirilebilecek.

Uyum Sağlamayanlara Yaptırım Yolda

Şimşek, yeni düzenlemelere uymayan platformlara lisans iptali dahil ciddi idari ve mali yaptırımların uygulanabileceğini açıkladı. Bu adımların, hem kullanıcı güvenliğini artırmak hem de finansal sistemin istikrarını korumak adına kritik önemde olduğu vurgulandı.